遠銀樂齡理財學苑為財管2.0客戶 打造驚喜體驗

臺灣邁入財富傳承的關鍵時代，伴隨著超高齡社會趨勢，財富管理的內涵正重新被定義。根據金管會統計，截至2026年4月底，國內高資產客戶人數已突破2.4萬人，資產管理規模（AUM）達2.55兆元，且隨著高資產客群年齡結構逐漸步入退休與傳承階段，服務需求已從單純追求投資報酬，擴展至財富配置、家族傳承、甚至生活品質與幸福規劃等全方位服務，面對此一結構性轉變，遠東商銀以「樂齡理財學苑」與財管2.0雙軌並進，為高資產客戶打造兼具深度與溫度的全人生陪伴旅程。

遠東商銀以「樂齡理財學苑」與財管2.0雙軌並進，遠東商銀個人金融事業群副總經理張小倩(前排左三)攜手同仁，為高資產客戶打造兼具深度與溫度的驚喜體驗。(圖 / 遠東商銀提供)

遠東商銀長期深耕高資產客戶經營，自2018年推出「樂齡理財學苑」至今連續舉辦九屆，以兩個月多元課程陪伴VIP客戶學習與交流，成為業界深耕樂齡客群的標誌性品牌。今年課程融入「AI工具應用、家族傳承策略、健康議題、移動學堂及時尚框畫工作坊」，並運用AI技術為客戶舉辦專屬框畫展覽，讓框畫活靈活現地動起來，從智慧金融教育延伸至實用的生活體驗，全面回應樂齡客戶在人生新階段的多元需求。

遠東商銀個人金融事業群副總經理張小倩表示：「在人口結構變遷與財富世代交替的雙重趨勢下，現在客戶更關心退休後的生活品質、家族財富傳承與健康管理等需求。」；她指出，樂齡理財學苑多年來的深度互動，讓遠東商銀得以更精準掌握客戶在退休規劃、家族關係與傳承安排上的真實期待，也為後續更專業的財富管理服務奠定了堅實基礎。

在高資產私人銀行業務的長遠布局上，遠東商銀已取得財管2.0執照，發展專屬3W服務架構：Wealth（財富）聚焦資產配置、財富增值與風險管理；Well-being（幸福）從客戶與家族需求出發，提供金融與生活整合服務；Welfare（社會福祉）則透過信託、家族傳承及慈善規劃，協助客戶實現財富永續與社會共好。三大面向相互扣合，用家族辦公室的宏觀視野服務，為高資產客戶提供從資產管理到家族永續傳承的一站式全方位服務。

張小倩強調，財富管理的核心不僅僅只有理財，更重要的是理解客戶的人生目標。未來遠東商銀將不斷升級客戶創新活動與權益內容，透過更專業的專家團隊與跨領域服務，從單純金融往來延伸到客戶的人生規劃，提供更貼近客戶需求的全景式資產管理體驗。她表示，將持續結合「遠銀十樂」財富管理品牌優勢、遠東集團資源與數位AI科技力，透過專業家族辦公室團隊，持續朝「亞洲專業精品銀行」方向邁進。