刑事局持續深化警銀合作 攜手遠東銀行強化可疑交易攔阻與虛擬資產聯防

為因應詐欺犯罪金流快速移轉趨勢，政府持續推動警政機關、金融機構、電子支付機構及虛擬資產服務業者建立跨域聯防機制。詐欺犯罪危害防制條例於115年1月21日修正公布後，進一步完備金融機構及虛擬資產服務業者間之跨業照會、跨機構防制詐欺犯罪平臺及異業聯防通報等法制基礎，使相關機關及業者得於合法合規前提下，加速處理可疑交易、涉詐帳戶及虛擬資產金流資訊，提升即時攔阻及風險控管效能。

配合前揭修法方向，刑事警察局於115年1月8日與遠東商業銀行簽署防詐合作備忘錄，透過「聯合防詐」之跨域合作模式，建立制度化聯防機制，整合警政機關、金融機構及虛擬資產服務業者之專業能量，強化可疑交易即時通報、臨櫃關懷提問、交易攔阻及詐騙金流追查效能。鑑於虛擬資產服務業者尚未全面納入金融聯防平臺，部分涉詐虛擬帳號之通報與處置時效仍有精進空間，本局遂與遠東商業銀行合作，將涉詐虛擬帳號資訊透過既有警示聯防通報機制提供該行，經該行即時通報相關虛擬資產業者協助管制帳號交易功能，提升攔阻詐騙金流之效率，共同守護民眾財產安全。

截至115年6月，遠東商業銀行透過自主控管機制，已成功阻擋累計近3千筆、金額逾新臺幣3億元之可疑及潛在詐騙交易；另結合與虛擬資產交易所之雙向聯防，以及遠東商業銀行分行臨櫃關懷提問與攔阻機制，累計已成功攔阻潛在詐騙交易逾4千筆、金額近新臺幣5.5億元，具體展現警銀合作防制詐欺犯罪之成效。