遠東商銀 打造完善財富管理生態系

當台灣面臨全球AI科技浪潮的席捲及邁入超高齡社會雙重挑戰，金融市場經歷前所未有的變革，遠東商銀憑藉先見的創新金融科技應用與全方位的財富管理服務，在「2025財訊財富管理大獎」中脫穎而出，榮獲「最佳財富增值」、「最佳服務」及「最佳永續推動」3項大獎。彰顯遠東商銀在財富管理領域的專業實力，創新金融服務的精神。

由遠東商銀總經理周添財（中）領銜專業理財團隊，提供全方位理財解決方案，打造最貼近客戶的財富管理服務。

洞見先機3P策略 為客戶創造最大收益

遠東商銀總經理周添財表示，客戶對金融服務的期待和需求日趨多元且個性化，轉向尋求更便利、客製化的解決方案，從單純的資產增值擴展至全面的資產保護、養老規劃與生活品質提升，與遠東商銀「以客為尊」理念相同，因此提早布局，透過專業團隊的緊密合作與市場洞察，以獨特的「3P策略」：資產保護（Protection）、資產保值（Preservation）與資產增值（Profit），依客戶需求與風險承受度，打造兼顧安全性與報酬性的客製化資產配置，協助客戶實現資產長期穩健成長。

在「3P策略」的指導方針下，遠東商銀採用均衡配置模式，在股票、債券及平衡型配置上為客戶建構穩健多元的投資組合，依客戶需求與風險承受度，提供客製化的資產配置方案。另以獨特專屬的「投後管理儀表板」協助財管團隊根據市場狀況，即時分析商品比重和理財行為，最佳化客戶投資組合。在產品策略布局方面，則打造涵蓋精選基金、債券、美股、結構型商品、外匯商品等多元化的產品線。 

專屬家族理財顧問服務 打造4K全方位解決方案

此外，遠東商銀早於同業洞察高資產客戶對稅務規劃的殷切需求，有別於業界常見的外部顧問合作模式，整合30年財富管理專業，推出「4K認證」服務機制，從了解客戶（Know Your Customer）、商品（Know Your Product）、稅制（Know Your Tax）到信託（Know Your Trust），建構全方位服務藍圖，匯集會計師、地政士、代書、信託及稅務專家，並納入具備銀行、證券、壽險等全方位金融經驗的資深顧問，以「one team to one service」的精神打造同心圓式的資產配置方案，不論理財、理稅、傳承，資產整合，為家族理財提供穩健的財富傳承規劃。

遠東商銀執行副總經理林建忠也提到新的財富管理模式，從3P策略到4K認證，遠東商銀成功將金融創新與專業服務完美融合，在AI與高齡化的雙重挑戰下，開創出一個嶄新的財富管理模式。這是遠東商銀對未來金融服務的前瞻性布局，更展現出對客戶資產保值增值的堅定承諾。

落實十樂價值 打造創新AI元宇宙分行

為了服務與時俱進，遠東商銀於全台分行設立元宇宙專區，將率先業界推出的「十樂元宇宙」1.0升級2.0，只需要戴上VR頭戴顯示裝置，即可1秒進入「十樂元宇宙」，於虛擬特色分行中，滿足消費者日益多元的數位服務需求，靈活運用遠東集團內外資源，將金融服務及科技融入各種生活場景，繼續深耕經營「十樂不設Podcast」、「小遠贏了YouTube」等自媒體平台，實踐「Banking anywhere、Banking anytime、Banking is fun」核心服務理念。

遠東商銀個人事業群副總經理張小倩強調，我們致力於運用數據分析洞察客戶需求變化，希望成為最懂客戶的銀行，打造「十樂」特色實體分行、新增虛擬特色分行服務，未來在元宇宙空間也能輕鬆理財、獲得新知，並持續優化網路銀行與行動銀行APP介面，讓高齡客戶也能輕鬆享受數位遊牧帶來的創新體驗。

在永續發展方面，遠東商銀2024年啟動「遠銀十樂獎學金」，每年提供「台灣世界展望會」優秀學子獎學金，結合集團資源舉辦職場體驗活動，啟發學生對未來職涯的願景；另將已連續7年開辦「樂齡理財學苑」結合環保升級為「樂齡綠色時尚秀」，並為樂齡族規劃多元課程。此外，設置業界首創「信託守護人管家」平台，有效發揮信託業務中整合力與服務完整的功能，連續3年獲得金管會舉辦信託業推動信託2.0計畫評鑑「安養信託B組」第1名，同時完成新北市所有分行的「失智友善場域」認證，展現對高齡客戶服務的用心。

展望未來，遠東商銀將專注於市場需求與政策趨勢，全面升級金融服務與客戶體驗，因應財管2.0新時代，強化家族傳承服務，培養財務稅賦等專業人才，更計劃於未來推出「機器人理財2.0」，打造更精準的客製化服務模式。在高齡化與科技化的雙重趨勢下，遠東商銀將持續以「遠銀十樂」品牌價值引領創新，為客戶規劃專屬的財富管理藍旅程。

致勝3策略

1. 秉持「3P」to「4K」的創新理財服務，滿足客製化財務需求。
2. 升級專屬家族顧問團隊，打造尊榮理財管家。
3. 虛實通路雙軌並進，形塑全方位財富管理生態系。