遠東商銀從創富、傳富到永富，陪伴客戶每個重要時刻

近年來全球金融市場危機四伏，除了疫情所擾、再加上俄烏戰爭、通膨與升息的多重衝擊，讓多數人在財富累積的路上遭遇困難重重。遠東商銀因應金融環境變化，協助投資人把握理財契機，已連續多年獲得「最佳財富增值」、「最佳服務」與「金融服務創新」多個獎項，更加彰顯在財富管理策略上的獨到之處。

因應金融環境變化，遠東商銀以永續經營的角度，協助客戶把握理財契機，穩健獲利。圖為：遠東商銀總經理周添財(中)、執行副總經理林建忠(左) 個人金融事業群副總經理張小倩(右)(圖片／遠東商銀提供)

資產增值３P策略 為客戶創造最大收益

「以永續經營的角度，協助客戶資產長期穩健成長，是遠銀財管的核心價值。」遠東商銀執行副總經理林建忠指出，隨著市場詭譎多變，遠東商銀在第一時間通知客戶，告知目前市場最壞的狀況，透過檢視財務狀況輔以風險承受度，協助客戶在多變市場環境下做好資產配置組合，優先保護客戶資產，在通膨環境下先保值、再增值，以穩健獲利。

遠東商銀個人金融事業群副總經理張小倩也指出，讓客戶財富增值首重資產配置，遠東商銀有一套為客戶資產增值的「3P策略」，首先是Protection(資產保護)，做到降低投資風險，除協助客戶做好資產配置外，同時即時監測投資前、中、後的市場與商品波動的風險管理，隨時與客戶溝通並提出因應策略。其次是Preservation(資產保值)，挑選優質商品，讓客戶可長期穩定成長資產，而不被通膨侵蝕獲利。在前2個P都做到的情況下，Profit(資產增值)自然就水到渠成。針對更積極以及想追求更高收益的客戶，以2022年來說，財管團隊則建議客戶可關注被錯殺的優質標的，如調整股債平衡的多重資產配置，為客戶創造最大收益。

One Team to One Service 滿足全方位的理財需求

有別於同業因金融科技興起，減少實體分行的做法，遠東商銀反其道而行，除積極運用數位工具提供投資人的便捷服務外，從2020年起進行組織重整，以客戶導向為核心，將消費金融及信用卡、個金財管與保險3個事業群整併為新個金事業群，以綜合實體分行之姿，打造「One Team to One Service」的創新服務，以滿足客戶全方位的理財需求。

遠東商銀的財富管理不是只有投資，而是涵蓋以客戶為中心的各種理財服務，從信用卡、消費、理債到授信等各個方面，舉例來說，申請遠銀「樂家+卡」多半為已婚或有子女的客戶，可能會有換屋貸款、教育基金、退休、稅務規劃與家族傳承等需求，以往這些業務獨立在不同單位，現在客戶只要面對一位理專，就可得到整個團隊包括理財、投資、保險信託、稅務等專家團隊支援，提供財管資產配置、房貸、信貸、卡友回饋及客製化的信託規劃服務，陪伴顧客從年輕、退休到傳承人生各階段的每個重要時刻。

落實「Happy+十樂價值」 打造特色化實體分行

為落實「Happy+十樂價值」的品牌精神，遠東商銀將實體分行定位為「打造客戶專屬的樂活空間」，長期致力分行的特色化，規劃各式活動、講座與音樂會，讓金融服務不再是冷冰冰的交易場所，而是匯集人文、科技、音樂與藝術的交誼場合，提供客戶最佳體驗的金融服務。以公益雙語為特色主題的台北承德分行為例，主要介紹十樂價值中的「樂益」精神，透過打造環保公益故事牆，傳達遠東商銀用環保回收物製作制服與贈品等製作流程，向客戶溝通遠銀在綠色營運上的努力。延續特色分行概念，2022年10月遠東商銀首創虛實融合的「十樂元宇宙」分行平台，開啟財富管理新視界。

林建忠表示，遠東商銀成立超過30年，從第一代客戶延伸到第二代，甚至第三代，為了更貼近年輕人，遠銀與HTC VIVERSE合作，打造以「十樂」為核心價值的虛擬空間，體驗遠銀魔法十樂學苑，進一步深化與不同客群的連結。不僅如此，也與國際名廚江振誠合作，針對高資產客戶限量發行未來鑽石手稿「傳家NFT」，以6顆造型各異的鑽石凝聚為一體，比喻家族不同成員財富代代相傳的意義，這也象徵遠東商銀將財富管理服務觸角從個人延伸到家族理財，透過深入瞭解客戶的生活，針對家族成員提供多元與適切的服務。

隨著個人受控外國企業(CFC)制度上路，遠東商銀特別組成涵蓋企業金融、會計稅務與保險信託的菁英團隊，協助高資產客戶除了創富，也能安心傳富，創造未來永富的精彩人生。

勝出3關鍵

1.秉持「3P策略」，從資產保護、保值到增值，為客戶創造最大收益。
2.推出「One Team to One Service」創新服務，滿足客戶全方位的理財需求。
3.以十樂價值，致力分行的特色化，打造客戶專屬的樂活空間。